政策声明
PISCES（以下简称"本公司"）严格遵守相关法律法规，致力于建立和完善反洗钱内部控制制度，履行反洗钱义务，预防和打击洗钱活动，维护金融秩序和社会稳定。
本政策旨在明确本公司反洗钱工作的基本原则、组织架构、职责分工、工作流程和具体要求，确保反洗钱工作的有效开展。
重要提示
根据法律要求，任何单位和个人都有权向公安机关举报洗钱活动。对举报洗钱活动有功的单位和个人，将按规定给予奖励。
该政策包括：
- - 根据当地法规要求任命全球和国家洗钱报告官（“MLRO”）或替代职位
- - 最低客户尽职调查（“CDD”）要求，包括客户识别与验证（“ID&V”）和了解你的客户（“KYC”）原则
- - 对被评估为高风险的客户进行加强尽职调查（“EDD”）；例如担任高级职务的政治公众人物（“PEP”）及其亲属和亲密伙伴
- - 建立旨在监控客户交易的流程和系统，以识别可疑活动
- - 调查可疑活动并随后向适当的监管和/或执法机构报告
- - 要求定期对员工和承包商进行反洗钱培训
- - 禁止：匿名账户或编号账户或试图以明显虚假的名称维护账户的客户
- - 禁止：空壳银行，即没有实体或员工的银行
- - 保留邮件，即客户指示所有与帐户相关的文件均由其保管，直至收到为止
- - 要求二线保证职能部门和三线审计职能部门定期进行独立测试；
- - 任何相关的额外当地要求
核心原则
客户身份识别
- 建立客户身份识别制度，确保全面了解客户身份信息
- 通过有效身份证件核实客户身份，留存身份证明文件
- 对高风险客户实施强化尽职调查措施
- 持续关注客户交易情况，及时更新客户身份信息
交易记录保存
- 完整保存客户身份资料，自业务关系结束之日起至少保存5年
- 保存交易记录，自交易记账之日起至少保存5年
- 确保保存资料的真实性、完整性和可追溯性
大额和可疑交易报告
- 建立大额交易和可疑交易监测系统
- 单笔或当日累计交易人民币5万元以上或等值1万美元以上的大额交易
- 发现可疑交易，及时向反洗钱监测分析中心报告
- 对高风险客户进行强化监控
禁止行为
严禁以下活动
- 为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动融资提供任何形式的支持
- 协助客户隐瞒或掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质
- 与受国际制裁的国家、地区、实体或个人进行交易
- 故意不履行客户身份识别义务
- 泄露反洗钱工作秘密
本公司将对违反反洗钱规定的行为采取严厉措施，包括但不限于：终止业务关系、冻结账户、向监管机构报告、追究法律责任等。
客户责任
作为PISCES的客户，您有责任：
- 提供真实、准确、完整的身份信息
- 配合本公司进行客户身份识别和尽职调查
- 不利用支付服务从事洗钱、恐怖融资等非法活动
- 及时更新身份信息和联系方式
- 对于账户异常情况及时向本公司报告
